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将来に備えて堅実な資産運用を検討する際、多くの人が選択肢に入れるのが国が発行する「個人向け国債」です。その中でも、金利上昇局面で有利とされる「個人向け国債変動10年（以下、変動10年）」は高い注目を集めています。   しかし、安全性が高い...

将来に備えた資産形成の必要性が叫ばれる昨今、多くの人が関心を寄せているのが「投資信託」と「NISA」です。 しかし、これから資産運用を始めようと考えている初心者にとって、この2つの違いは非常に分かりにくいものです。   「投資信託とNISAはど...

40代に入ると、ライフステージの変化に伴い、将来のお金に対する不安が現実味を帯びてくるものです。 子どもの教育費や住宅ローンの返済、さらには老後資金の準備など、必要となる支出が急激に増加する時期でもあります。   「周りの人は一体どのくら...

将来の老後生活に向けて、自分がどれくらいの年金を受け取れるのか不安を感じている方は少なくありません。特に「転職が多かった」「未加入の期間がある」などの理由から、厚生年金の加入期間が10年程度にとどまる場合、その受給額がいくらになるのかは死...

夫が他界した後の生活設計において、公的年金から支給される遺族年金は、残された配偶者の生活を維持するための極めて重要な収入源となります。 しかし、自身が70歳や80歳といった高齢期に達している場合、「高齢を理由に受給できないのではないか」と不安...

老後の生活設計において、多くの人が最大の頼りにするのが国から支給される「公的年金」です。特に会社員や公務員として長年にわたりフルタイムで勤務してきた方にとって、自分が40年間加入した厚生年金で一体いくらの生活資金を毎月受け取ることができる...

株式市場は、急激な変動を見せた7月相場を終え、新たな局面へと移行しつつあります。日経平均株価はAI・半導体関連株を中心に急速な反発を見せており、市場参加者の間では次の投資戦略を模索する動きが活発化しています。   このような激しい値動きの...

多くの企業で導入が進んでいる「企業型確定拠出年金（企業型DC）」ですが、ネット上では「だまされるな」「ひどい制度だ」といったネガティブな意見を目にすることがあります。 国や会社が推奨する制度であるにもかかわらず、なぜこれほどまでにマイナスな...

近年、老後の生活設計を考える上で「老後資金4000万円」という言葉を頻繁に目にするようになりました。 かつて世間を騒がせた「老後2000万円問題」から、必要とされる額が2倍に跳ね上がった背景には何があるのでしょうか。 急激な物価上昇や社会情勢の変化...

同じ家で暮らしながら、住民票上の世帯だけを別々にする「世帯分離」を検討する人が増えています。 特に親の高齢化に伴い、介護費用や保険料の負担を少しでも減らしたいと考える現役世代の間で、関心が高まっている公的な手続きです。   しかし、世帯...