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自分の年齢の人が平均してどれくらいの貯蓄や金融資産を持っているのか、気になる人は多いのではないでしょうか。他人の懐事情は直接聞きづらいものだからこそ、客観的な統計データからリアルな実態を把握することが大切です。   しかし、単に「平均...

近年、メディアやSNSで「新NISA」という言葉を目にしない日はありません。 税制上の優遇措置が大幅に拡充されたことで、資産運用を始める人が急増しています。   しかし、その一方で「新NISAはやめとけ」「素人が手を出すと痛い目を見る」といった、...

2024年からスタートした新しいNISA（少額投資非課税制度）では、生涯で投資できる非課税限度額が大幅に拡大され、1人あたり最大1800万円までとなりました。 この大増枠をきっかけに、「1800万円という莫大な非課税枠をどのように活用すべきか」「一度投資...

手元にある100万円というまとまった資金を、投資信託で運用しようと考えている人は少なくありません。 しかし、「1年後にどれくらい増えるのか」「元本割れのリスクはどの程度あるのか」という疑問や不安を持つのは当然のことです。   本記事では、10...

50代を迎えると、定年退職やその後のセカンドライフが現実味を帯びてきます。 子どもの独立や住宅ローンの目処が立つ一方で、「本当にこのままの貯金額で老後を迎えて大丈夫だろうか」と焦りを感じる人も少なくありません。   かつて世間を騒がせた「...

近年、将来の資産形成に向けて「投資信託」を始める人が急速に増えています。 しかし、インターネットやSNSでは「投資信託はやめたほうがいい」「大損した」というネガティブな意見も少なくありません。   投資信託は、知識が少ない初心者でも手軽に...

日本の金融市場は、長らく続いた超低金利時代から「金利のある世界」へと完全に舵を切りました。 2026年現在、銀行の普通預金や定期預金の金利は緩やかな上昇を続けており、大切な資産をどこに預けるべきか悩む人が増えています。   日銀による追加の...

将来に備えて「確実にお金を貯めたい」と考えたとき、多くの人が最初に思い浮かべるのがゆうちょ銀行のサービスです。 中でも「ゆうちょ定額貯金」は、手軽かつ安全に資金を預けられる方法として、古くから高い知名度を誇っています。   しかし、現在...

近年、日本では公的年金制度の持続可能性を高めるための議論が急速に進められています。 その中でも、会社員や公務員に扶養される配偶者の年金保険料が免除される「第3号被保険者制度」の見直しは、多くの世帯に極めて大きな影響を与えるテーマです。 いわ...

老後の生活設計を立てる上で、公的年金の受給額を正しく把握することは極めて重要です。 その中でも、厚生年金に一定期間加入していた人に上乗せされる「加給年金」は、年金の家族手当とも呼ばれる非常にお得な制度です。   しかし、この加給年金は自...